רעידת אדמה שקטה בענף הביטוח: בימים אלה החלה חברת הראל ביטוח ליישם הסדר פשרה רחב היקף להחזר כספים בפוליסות ביטוח חיים משולבות חיסכון (מסוג "עדיף" ששווקו עד סוף 2003). כעת מתברר שגם חברת מגדל הוציאה הודעה דומה למבוטחיה, מסתמן כי מדובר במגמה רוחבית בקרב חברות הביטוח הגדולות. אנו כמובן נמשיך לעקוב ולעדכן ברגע שחברות נוספות יצטרפו לגל.
ההסדרים מטפלים בסוגיית גבייה של רכיב הנקרא "גורם פוליסה". לקוחות זכאים החלו לקבל מסרונים (SMS) המעדכנים על זכאותם לפיצוי כספי, לצד שיפור התנאים לעתיד.
איך יתקבל הכסף שלכם?
אופן תשלום הפיצוי משתנה בהתאם לסטטוס הפוליסה:
פוליסות פעילות או מסולקות: סכום הפיצוי מופקד אוטומטית, ללא ניכוי מס, ישירות אל תוך רכיב החיסכון בפוליסה שלכם ומגדיל אותו.
- פוליסות מבוטלות: מבוצע תשלום סכום חד-פעמי (בניכוי מס) שיועבר באמצעות העברה בנקאית, ביט או המחאה.
- במקרה של פטירה: כספי ההחזר אינם אובדים ויועברו ישירות למוטבים המעודכנים בפוליסה או ליורשים החוקיים.
הבשורה החשובה: יותר כסף לחיסכון שלכם
מעבר להחזר החד-פעמי על תקופות העבר, יש כאן הטבה משמעותית קדימה. בהראל, לדוגמה, החל ממרץ 2026 הופחתה ב-50% הגבייה השוטפת של רכיב "גורם פוליסה".
המשמעות עבורכם? סך הפרמיה שאתם משלמים מדי חודש לא משתנה ולא עולה, אך ההפרש שנוצר יופנה כעת ישירות להגדלת רכיב החיסכון נטו שלכם.
קיבלתם הודעה מהראל או ממגדל? מחזיקים בפוליסות ישנות ולא בטוחים אם גם לכם מגיעים כספים חזרה? זה הזמן המושלם לבצע בדיקת תיק ביטוחי מקיפה. פנו אלינו ונשמח לעשות לכם סדר.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מעדכן עבורכם את המידע הפיננסי העדכני והמדויק ביותר.