מה שאפשר לחסוך — חוסכים.
מה שאי אפשר — מבטחים.
זו איננה סיסמה שיווקית אלא מניפסט מקצועי. זו הדרך שבה אנו פועלים מול כל לקוח, בכל תיק ובכל שלב משמעותי בחיים.
המרכז הישראלי לחיסכון מהווה עוגן פיננסי יציב עבור אלפי משפחות, עצמאיים ושכירים בישראל. המטרה שלנו ברורה לחלוטין. אנחנו כאן כדי להחזיר לכם את השליטה המלאה על הביטוחים ותיק ההשקעות שלכם. לכן, אנו פועלים בדרך שקופה, מקצועית וללא כל לחץ שיווקי.
למעשה, אנחנו לא מוכרים מוצר אלא בונים יחד איתכם תמונה פיננסית שלמה. הסיבה לכך היא שהחלטה אחת בתחום הביטוח יכולה לשנות את כל תוכנית החיסכון, ולהפך. כתוצאה מכך, מי שרואה רק חלק אחד מהתמונה פשוט לא רואה מספיק.
למה קראנו לעצמנו "המרכז הישראלי לחיסכון"? התשובה פשוטה. חיסכון הוא לא מוצר, אלא פילוסופיה שמנחה כל פעולה שלנו. לכן, אנו חוסכים לכם בעלויות הביטוח ובדמי הניהול. בנוסף, אנו מלמדים אתכם לצבור הון ולגרום לכסף לעבוד בשבילכם. אנו עושים זאת עם הכלים הפיננסיים הנכונים, תוך ניצול הטבות מס. בסופו של דבר, למה לשלם יותר ממה שצריך?
שני עולמות. מומחיות אחת.
למעשה, אנחנו פועלים בשני תחומים שלא ניתן להפריד ביניהם. לכן, אנחנו פשוט לא מפרידים אותם.
סדר בביטוחים
אנו מבצעים מיפוי מלא של כל הפוליסות ומגלים כפילויות. בנוסף, אנו מסירים כיסויים מיותרים ובונים מעטפת ביטוחית הרמטית במינימום עלות. פיתחנו שיטה זו שנים לפני שהמדינה יצרה את "הר הביטוח", משום שלא חיכינו לחוק כדי לעשות את הדבר הנכון.
צבירת הון ואסטרטגיה פיננסית
אנו בונים תוכנית חיסכון והשקעה מותאמת אישית לכל לקוח. זה כולל חיסכון לדירה, תכנון פרישה, קרנות השתלמות ותיקי השקעות. הכל נעשה תוך ניצול הטבות מס מירביות. בסופו של דבר, לגרום לכסף לעבוד עבורכם זו צורה נוספת של חיסכון.
מעל 14 שנות ניסיון לימדו אותנו שאי אפשר להפריד בין שני העולמות הללו. מי שמתכנן פרישה מבלי לבדוק את הביטוחים, למעשה משאיר כסף על הרצפה. במקביל, מי שמסדר ביטוחים ללא תכנון חיסכון מפספס הזדמנויות יקרות. לכן, אנו רואים תמיד את התמונה המלאה ופועלים בהתאם.
במהלך השנים עזרנו למאות משפחות להגשים את חלום הדירה. בנוסף, ליווינו פורשים רבים שיצאו לפנסיה גדולה משמעותית ממה שציפו. כמו כן, בנינו לבעלי עסקים מודלים פיננסיים חזקים שמוכנים לכל תרחיש.
אר אנד די סוכנות לביטוח פנסיוני (2014) בע"מ
בשנת 2014 הקמנו את סוכנות הביטוח תחת השם R&D — ראשי תיבות של מחקר ופיתוח (Research & Development). למעשה, לקחנו עיקרון בסיסי מעולם הטכנולוגיה והחלנו אותו על עולם הפיננסים. לכן, לפני כל המלצה מקצועית שלנו אנו חוקרים לעומק ומפתחים פתרון המותאם בדיוק עבורכם.
עבורנו, זהו לא רק שם אלא אחריות עמוקה. זוהי האחריות לבחון כל מסלול וכל תיק השקעות כאילו היה שלנו. בנוסף, מדובר במחויבות ללוות את הלקוח לאורך שנים ולא רק במעמד המכירה. בסופו של דבר, אנו תמיד ניצבים בצד של הלקוח מול הגופים הגדולים.
"הלוואי שכל הסוכנים בישראל יעבדו כמוכם — יום אחד אדאג שזה יהיה גם בהגדרת החוק."
המרכז הוקם בשנת 2012 על ידי שני מייסדים שצמחו בלב תעשיית ההשקעות. הם זיהו פער עצום שאף אחד לא טיפל בו כראוי. למעשה, מי שכבר חוסך ומנהל תיק נכסים, הוא לרוב האדם שמשלם את העמלות הגבוהות ביותר. כתוצאה מכך, הגישה החדשנית שלנו פתחה שוק שלם שאיש לא ראה לפניהם.
הצוות שלנו
אנחנו לא מציעים מוקד של שירות לקוחות רגיל. במקום זאת, אנו מציעים ליווי אישי של מומחה שמכיר אתכם לעומק. לכן, הוא יהיה שם עבורכם גם שנים רבות אחרי הפגישה הראשונה.
יו"ר — אר אנד די סוכנות לביטוח פנסיוני (2014) בע"מ
דירקטור — ר.ש המרכז הישראלי לחיסכון בע"מ
מייסד — מצא טוב סוכנות לביטוח פנסיוני (2020) בע"מ
המרכז הישראלי לחיסכון
מנהל — אלטים ביטוח ופיננסים
לקוחות מספרים — במילים שלהם
הבדיקה המקיפה שלנו לוקחת אמנם כ-30 דקות, אך התוצאות שלה מלוות את הלקוחות שלנו שנים רבות קדימה.
למה לבחור דווקא בנו?
- ראשית, אנו מביאים שילוב נדיר של ניסיון בשוק ההון ובענף הביטוח, מה שמאפשר לנו ראייה הוליסטית מוחלטת.
- שנית, אנו גוף בלתי תלוי שעובד מול כל החברות. לכן, אנו ממליצים רק על מה שנכון עבורכם ולא על מה שנוח לנו.
- בנוסף, אנו לא מחפשים לבצע מכירה חד-פעמית. במקום זאת, אנו בונים איתכם מערכת יחסים יציבה לעשור הקרוב.
- יתרה מכך, אנו מאמינים כי בחירה באנשי מקצוע איכותיים אינה הוצאה, אלא חיסכון כלכלי חכם בפני עצמו.
- בסופו של דבר, אנחנו כאן כדי למנוע מכם טעויות יקרות ולחסוך לכם כסף, זמן וכאבי ראש מיותרים.
רוצים לדעת מה באמת קורה בתיק שלכם?
הזמינו כעת בדיקה מקיפה של 30 דקות עם אחד המומחים שלנו. ללא כל התחייבות, וללא לחץ. רק תמונת מצב כלכלית אמיתית.
לבדיקת התיק הפיננסי שלי ←אר אנד די סוכנות לביטוח פנסיוני (2014) בע"מ פועלת תחת רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר. המידע המופיע בעמוד זה הינו כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, ביטוחי או פיננסי המותאם לצרכיו האישיים של הקורא. לפרטים נוספים ולבירורים מקצועיים, אנא ראו את אתר רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
