בית ההשקעות מיטב משיק שורת מסלולים תחת הכותרת "עוקב מדדים גמיש". מדובר בפתרון היברידי חכם: ניהול אקטיבי המבוצע רובו ככולו באמצעות רכישת מדדים (פאסיביים) בארץ ובחו"ל.
המסלולים החדשים, הזמינים בקופות הגמל, הפנסיה וההשתלמות של החברה, מהווים אלטרנטיבה מעניינת למסלול "הכללי" המסורתי. הם מציעים חשיפה מעט גבוהה יותר למניות (כעת סביב ה-55%) והוצאות ניהול השקעות (הוצאות ישירות) נמוכות במיוחד, בזכות העלויות הזולות של מכשירי המדדים.
מנהלי ההשקעות במיטב ינווטו באופן פעיל את רמות החשיפה למניות, למט"ח (כעת סביב 20%) ולפיזור הגיאוגרפי, בהתאם למצב השווקים כדי למקסם תשואה ולמתן תנודתיות. אגב, אם הכסף שלכם עדיין יושב במסלול מיושן או יקר, זה בדיוק הזמן לבצע השוואה ולשקול ניוד קרן השתלמות למסלול שמותאם למצב השוק הנוכחי.
התפלגות הנכסים במסלולים החדשים
קופות גמל, גמל להשקעה וקרנות השתלמות
| אפיק השקעה | מדד / נכס בסיס | חשיפה |
|---|---|---|
| מניות חו"ל (38%) | מדד NASDAQ 100 | 15% |
| מדד S&P 500 | 15% | |
| שווקים מתעוררים | 5% | |
| מתכות | 3% | |
| מניות ישראל (17%) | מדד ת"א 125 | 10% |
| מדד ת"א נדל"ן | 3% | |
| מדד בנקים | 4% | |
| אג"ח ומזומן (45%) | תל בונד 60 | 23% |
| תל בונד שקלי | 21% | |
| מזומן | 1% |
קרן פנסיה מקיפה (כולל אג"ח מיועדות)
| אפיק השקעה | מדד / נכס בסיס | חשיפה |
|---|---|---|
| מניות חו"ל (38%) | מדד NASDAQ 100 | 15% |
| מדד S&P 500 | 15% | |
| שווקים מתעוררים | 5% | |
| מתכות | 3% | |
| מניות ישראל (17%) | מדד ת"א 125 | 10% |
| מדד ת"א נדל"ן | 3% | |
| מדד בנקים | 4% | |
| אג"ח ומזומן (45%) | אג"ח מיועדות (רשת ביטחון) | 29% |
| תל בונד 60 | 8% | |
| תל בונד שקלי | 7% | |
| מזומן | 1% |
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מעדכן עבורכם את המידע הפיננסי העדכני והמדויק ביותר.