האם אתם באמת יודעים היכן נמצא החיסכון הפנסיוני שלכם כיום? האם אתם מרוצים מהתשואות ומהתנאים שמציעה לכם קרן ההשתלמות הנוכחית? בשנת 2025, יש לכם את האפשרות לקחת שליטה מלאה על החיסכון שלכם, ולשדרג אותו עם תנאים מעולים. איך עושים את זה? בקלות וביעילות, ללא תשלום עמלות או קנסות, דרך הליך העברת קרן השתלמות. זה הזמן להבין כיצד ניתן לשפר את החיסכון שלכם, להוריד דמי ניהול ולשפר את ביצועי הקרן – כל זאת בעזרת צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון.
האם קרן ההשתלמות שלכם עובדת עבורכם?
לא תמיד אנחנו באמת עוצרים לבדוק איך קרן ההשתלמות שלנו מתפקדת. אתם בטח בטוחים שהכול בסדר, אבל האם בדקתם את הביצועים לאחרונה? ההיעדר של שקיפות והבנה אמיתית לגבי התנאים שמציעה לכם הקרן יכול להוביל לכך שאתם משאירים כסף על השולחן בלי לדעת על כך. אם לא עשיתם בדיקה מעמיקה, אתם כנראה מפספסים הזדמנויות אמיתיות לשדרוג החיסכון שלכם. דמי ניהול גבוהים? אתם יכולים להוריד אותם בחצי! תשואה נמוכה? אפשר לשפר אותה. הגיע הזמן להפסיק להתעלם ולהתחיל לקבל את התנאים שמגיעים לכם – אנחנו כאן כדי להראות לכם איך.
למה כדאי להעביר את קרן ההשתלמות שלכם?
שוק קרנות השתלמות עבר שינוי דרמטי בשנים האחרונות. משרד האוצר פתח את השוק לתחרות, ומאפשר לכל אחד ואחת מכם לנייד את כספי הקרן שלכם למקום שייתן לכם תנאים טובים יותר. לא משנה אם אתם רוצים לשפר את התנאים או להשקיע בצורה חכמה יותר – אתם יכולים לנייד את הקרן שלכם לבית השקעות או חברת ביטוח שיתאימו יותר לצרכים שלכם, ולחסוך כסף על הדרך. ניוד קרן השתלמות מאפשר לכם להנות מיתרונות נוספים כמו דמי ניהול נמוכים יותר או מסלולי השקעה אטרקטיביים יותר.
איך זה עובד?
העברת קרן השתלמות היא תהליך פשוט, ומאפשר לכם לעבור בין גופים פיננסיים שונים ללא עלות או קנסות. את כל העבודה עושים עבורכם המומחים שלנו, שיבדקו את כל האפשרויות ויבחרו עבורכם את המסלול המושלם. כל שעליכם לעשות הוא ליצור קשר, ומומחה חיסכון פנסיוני ילווה אתכם בכל התהליך, ללא כל עלות מצידכם.
מתי כדאי להעביר את קרן ההשתלמות שלכם?
אם אתם לא מרוצים מהתוצאות שאתם רואים, זה הזמן לשקול להעביר את הקרן שלכם. למה להמשיך לשלם דמי ניהול גבוהים שלא מביאים תועלת, כשאפשר לשלם פחות ולהרוויח יותר? ואם אתם מרגישים שהקרן שלכם לא מתאימה לכם יותר – לא מבחינת התנאים ולא מבחינת השירות – אתם לא צריכים להישאר שם. הנה כמה סימנים שמצביעים על כך שצריך להעביר את הקרן:
- דמי ניהול גבוהים שוחקים את החיסכון.
- שירות גרוע או ניהול חסר תועלת של הקרן.
- חוסר התאמה לאופק הפיננסי שלכם.
- לא קיבלתם הלוואה בתנאים טובים, למרות שהייתם צריכים.
- אתם מחפשים מסלול חיסכון שיתאים טוב יותר למטרות שלכם.
אם זה נשמע לכם מוכר – זה הזמן לפעול!
השוואת קרנות השתלמות: איך לבחור את הקרן הטובה ביותר?
אם אתם לא מרוצים מהקרן הנוכחית שלכם, הדרך הראשונה היא לבצע השוואת קרן השתלמות בין האפשרויות השונות בשוק. תהליך זה יכול להניב לכם תוצאות משמעותיות – החל מקביעת דמי ניהול נמוכים יותר ועד למציאת מסלול השקעה שייתן לכם רווחים טובים יותר. השוואת קרנות השתלמות נעשית באמצעות כלים מקצועיים שיכולים לחשוף בפניכם את הקרנות שמניבות את התשואות הגבוהות ביותר, וכן את אלו עם דמי הניהול הנמוכים ביותר.
בזכות הכלים האלו, אתם יכולים לעשות בחירה מושכלת שתשפיע באופן ישיר על החיסכון הפנסיוני שלכם לטווח הארוך. אל תשאירו את הקרן שלכם בידי אחרים – התחילו להשוות, לבחור ולהעביר את הקרן שלכם למקום שייתן לכם את התנאים הטובים ביותר.
איך זה יכול לשפר את החיסכון שלכם?
העברת קרן השתלמות מאפשרת לכם ליהנות משירות אישי יותר, מדמי ניהול נמוכים יותר, ולמעשה, להגדיל את ההון שנצבר לכם בפנסיה. במקום לשלם עמלות גבוהות ולחוות שירות לקוי, אתם יכולים לבחור את המקום שיתן לכם שירות איכותי יותר ולטווח ארוך. כך, בסופו של יום, תראו יותר כסף בחשבון.
סיפור הצלחה: מנחם כהן, גדרה
מנחם כהן, בן 62, עצמאי מגדרה, פנה אלינו לאחר שגילה בהפתעה שהוא משלם דמי ניהול גבוהים בקרן ההשתלמות שלו, ושלא הצליח לקבל הלוואה בתנאים טובים, למרות שהיה זקוק לה. הוא לא תיאר לעצמו שהמצב יכול להיות כל כך שונה.
לאחר שביצענו עבורו בדיקה מעמיקה, גילינו לו חיסכון נוסף – קופת גמל ישנה עם למעלה מ-150,000 ש"ח, אותה הוא חסך עם השנים ושכח ממנה לחלוטין. לא רק זה, אלא גם הצלחנו לעזור לו לקבל הלוואה בתנאים מועדפים, דבר שסורב על ידי קרן ההשתלמות שלו בעבר.
בנוסף, שדרגנו את הקרן ההשתלמות שלו וגם את קופת הגמל שמצאנו עבורו והורדנו את דמי הניהול בחצי! מנחם, שהיה המום מהתוצאות, עבר למסלול השקעה מותאם אישית, שמספק לו את התנאים הפיננסיים המיטביים בלויי המומחים שלננו. כל זאת תוך כדי חיסכון משמעותי ושיפור המצב הפיננסי שלו בצורה מיידית.
רוצים לדעת יותר על הליך העברת קרן השתלמות?
האם גם אתם רוצים להשיג את אותן תוצאות כמו מנחם ולהפוך את החיסכון שלכם ליעיל ורווחי יותר? צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון כאן עבורכם. אנחנו מציעים לכם הכוונה אישית והסברים מפורטים על הליך העברת קרן השתלמות, כמו גם את הכלים והטיפים שיעזרו לכם לקבל את ההחלטה הנכונה. פשוט צרו קשר, והצוות שלנו יתאים לכם את הפתרון האידיאלי – חיסכון שמבוסס על צרכים אישיים, שירות איכותי ומעקב שוטף אחרי ביצועי הקרן.
אם אתם רוצים לשפר את ביצועי החיסכון שלכם, לחסוך כסף וליהנות משירות טוב יותר, עכשיו הזמן לפנות אלינו. לא תאמינו עד כמה השדרוג יכול להיות פשוט, משתלם ובלי עלויות נוספות. תנו לנו לעזור לכם להשיג את המטרה הפיננסית שלכם.