במהלך החודש האחרון חברות הביטוח ובתי ההשקעות המנהלים קופות גמל וקרנות השתלמות שלחו דוחות שנתיים על מצב החסכונות הפנסיוניים של העמיתים.
דוח מסכם שנת פעילות מציין את התשואה שהושגה בקופת הגמל/קרן השתלמות ומעידה על תוצאות ההשקעה בכספי החיסכון. בנוסף לתשואה, ניתן לראות את אחוז דמי הניהול שנגבו בקרן ואת שיעורי ההפקדות – במידה וישנם.
חשוב לציין, דוח מסכם שנת פעילות בקרן השתלמות או בקופת גמל חייב להישלח אחת לשנה גם אם אין הפקדות שוטפות לטובת חיסכון. תוכניות חיסכון בעלות הפקדות שוטפות יקבלו העמיתים אחת לרבעון דיווח, במידה ובחיסכון ישנם 50 אלך שקלים ויותר ואין הפקדות שוטפות עדין ישלח אחת לרבעון דיווח על מצב הקרן לעמיתים.
דוח שנתי לעמית מציין את מסלול ההשקעה בו נמצאים כספי החיסכון. בהמלצת משרד האוצר, יש לבדוק אחת לתקופה אם מסלול ההשקעה בקרן מתאים לאופי החוסך ולצרכיו האישיים.
במידה ודוח שנתי לא הגיע במהלך חודש מרץ, יש לפנות לגוף המנהל בבקשה לקבלת העתק דוח שנתי של הקרן.