עובדים רבים בישראל צוברים סכומים נאים בקרנות ההשתלמות שלהם, אך לא תמיד מנצלים את הכוח שיש להם כצרכנים. העברת קרן השתלמות לגוף אחר עשויה לשפר את התשואה, להפחית דמי ניהול ולאפשר שליטה טובה יותר על החסכונות.
למה בכלל להעביר קרן השתלמות?
- חיסכון בדמי ניהול: גופים מתחרים מציעים תנאים טובים יותר כדי למשוך אותך.
- שיפור ביצועים: תשואה גבוהה יותר במסלולים מגוונים.
- התאמה אישית: השקעות לפי רמת סיכון שמתאימה לך.
- שירות לקוחות טוב יותר: גישה ישירה, אפליקציות, שקיפות מלאה.
איך מעבירים את הקרן בפועל?
- השוואה בין קרנות – דמי ניהול, ביצועים, מסלולים.
- בחירת הגוף החדש.
- מילוי טופס העברה ושליחתו לגוף החדש.
- המעבר יתבצע תוך כ-5–10 ימי עסקים (ללא פגיעה בוותק).
💡 חשוב לדעת: ניתן להעביר גם קרן נזילה בלי לשלם מס או לקצר את הוותק.
למי זה מתאים במיוחד?
העברה מתאימה לכל מי שצבר בקרן למעלה מ־50,000 ₪, לא בדק את הביצועים של הקרן בשנים האחרונות, או פשוט מרגיש שהוא "ישן על הכסף".
טיפים חשובים לפני המעבר
- השתמש בכלים להשוואת תשואות ודמי ניהול.
- בדוק שהקרן החדשה מציעה מסלולים שמתאימים לפרופיל הסיכון שלך.
- וודא שאין מגבלות ניוד מיוחדות או עלויות סמויות.
- קבל ליווי מקצועי ממומחה פנסיוני – זה בחינם!
שאלות נפוצות על קרן השתלמות
איך מתקדמים מכאן?
רבים מחזיקים בקרן השתלמות שלא מנוהלת בצורה אופטימלית – עם דמי ניהול גבוהים וביצועים בינוניים. העברה חכמה של הקרן יכולה לחסוך לך אלפי שקלים בשנה ולשפר את התשואה על החיסכון שלך.
נבדוק עבורך את הקרן הנוכחית, נשווה מול הגופים המובילים בישראל, ונחזור אליך עם הצעה מותאמת אישית – בלי עלות וללא התחייבות.
רוצה לבדוק כמה תוכל לשפר? השאר את פרטיך ונחזור אליך עם מידע מותאם בדיוק עבורך.