תעשיית החיסכון ארוך הטווח בישראל עוברת טלטלה עמוקה. נתוני הניודים המעודכנים חושפים כי מגמת נטישת הלקוחות שהייתה מזוהה בשנים האחרונות בעיקר עם אלטשולר שחם, פוגעת כעת בעוצמה גם בבית ההשקעות ילין לפידות. הגוף רשם שיא שלילי חסר תקדים של פדיונות בהיקף של כ-2.2 מיליארד שקלים בחודש אחד בלבד, כאשר מתחילת השנה שעברה נפדו ממנו מעל 18 מיליארד שקלים.
גל העזיבה המסיבי מגיע על רקע תשואות נמוכות ביחס למתחרים הישירים בשוק. במקביל, כספים רבים זורמים לכיוון חברות הביטוח ובתי השקעות מתחרים המציגים ביצועים עודפים. המגמה הזו מחייבת כל חוסך לבחון מחדש את אסטרטגיית החיסכון שלו, בין אם מדובר בניהול קופת גמל להשקעה ובין אם מדובר בצעד של העברת קרן השתלמות למסלולים מניבים יותר.
חוות דעת מקצועית לעזיבת ילין לפידות: דניאל גרוס, מומחה חיסכון פנסיוני
"מגמת העזיבה של ילין לפידות אינה מקרית והיא משקפת התפכחות של החוסכים," מציין דניאל גרוס, מומחה לחיסכון פנסיוני וניהול עושר. "כאשר בית השקעות מציג תשואות בחלק התחתון של הטבלה לאורך זמן, הישארות בו מתוך אינרציה פירושה הפסד של תשואה מצטברת שיכולה להגיע לעשרות ואף מאות אלפי שקלים בטווח הארוך."
עם זאת, גרוס מדגיש כי החלטה על מעבר אינה צריכה להתקבל מתוך פאניקה: "נטישת גוף מנהל צריכה להיעשות בצורה מחושבת. לפני שמקבלים החלטה להעביר את הכסף, חובה לבחון את התאמת התיק לגיל החוסך, את רמת הסיכון במסלולים השונים, את דמי הניהול ואת אלטרנטיבות ההשקעה בשוק. בדיקה תקופתית של התיק הפנסיוני מאפשרת לוודא שהכסף שלכם מנוהל במקום שיוצר עבורכם את הערך המרבי."
האמור בכתבה זו מוגש כמידע כללי והשכלתי בלבד ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות או שיווק השקעות כהגדרתם בחוק. כל החלטה פיננסית דורשת בחינה פרטנית של נתוני החוסך וצרכיו האישיים באמצעות בעל רישיון מוסמך.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מעדכן עבורכם את המידע הפיננסי העדכני והמדויק ביותר.