המציאות הכלכלית משתנה בקצב מואץ בשנים האחרונות. במקביל, האתגרים הפיננסיים רק הולכים ומתרבים. יוקר המחיה והריבית הגבוהה מחייבים חשיבה מחדש. משקיעים ישראלים צריכים לנהל אחרת את הכסף הפנוי שלהם ולחפש פתרונות מעבר לגבולות המדינה. אז מה עושים עם החיסכון בבנק? התשובה היא פוליסת חיסכון מתקדמת להשקעה חכמה ומפוזרת. כחלק מהמדריך המקיף שלנו לבחירת פוליסות חיסכון מומלצות, זה הזמן להכיר את הפוליסה של הראל, בשיתוף ענקית ההשקעות Fidelity International.
פוליסת חיסכון הראל – חיבור בין יציבות לשוק הגלובלי
שיתוף הפעולה הייחודי פותח בפני המשקיע הישראלי עולם של הזדמנויות חדשות. הוא מאפשר גישה ישירה לניהול תיקים מקצועי ברמה גלובלית. בפוליסת חיסכון הראל פידליטי תוכלו לבחור מבין מגוון מסלולי השקעה. המסלולים מותאמים לכל סוגי המשקיעים – לאלו המחפשים יציבות בטווח הקצר, ובעיקר למי ששואף לצמיחה ארוכת טווח באמצעות חשיפה חכמה לחו"ל.
מעוניינים להכיר את המסלולים המקומיים של הראל? כנסו לסקירה המלאה שלנו: הראל מגוון: שילוב מנצח בין השקעה וחיסכון.
מה עושה את פוליסת החיסכון של הראל בשיתוף עם Fidelity International למיוחדת? Fidelity מביאה ידע עמוק בניהול השקעות גלובליות. הראל תורמת את הניסיון והיציבות שלה בשוק המקומי. החיבור ביניהן יוצר תמהיל השקעות מנצח. כך נוצר פוטנציאל לתשואה גבוהה, תוך שמירה על ניהול סיכונים אחראי.
מסלולי ההשקעה המובילים של הראל Fidelity
הפוליסה מציעה מגוון מסלולי השקעה שנבחרו בקפידה. המסלולים מאפשרים השקעה בשווקים בינלאומיים וחשיפה לאפיקים חדשים. כל זאת נעשה תוך שמירה על פיזור סיכונים נכון והתאמה למציאות הכלכלית של 2026. המסלולים המרכזיים שמנוהלים בשיתוף פעולה עם Fidelity International כוללים:
מסלול הכללי – תמהיל השקעות מאוזן. הוא משלב חשיפה רחבה לשווקים גלובליים, תוך שמירה על יציבות ופיזור סיכונים. המשקיעים נהנים מניהול גמיש ואחראי. המסלול משלב פוטנציאל רווח משווקים מתפתחים לצד שווקים מבוססים.
מסלול המניות – תמהיל השקעות אגרסיבי. מתאים למי שמחפש פוטנציאל רווח גבוה. הוא מאפשר חשיפה למניות גלובליות מובילות. במקביל, מתבצע ניהול סיכונים חכם. המסלול מיועד בעיקר לחיסכון לטווח הארוך.
מבט למספרים: השוואת תשואות (נתוני 2025)
כדי להבין את החשיבות של הניהול האקטיבי הגלובלי, כדאי להביט בנתוני שנת 2025. בעוד שהשוק הישראלי רשם זינוק (מסלול 'הראל מניות סחיר' הניב 50.72%), המסלולים הפסיביים בחו"ל דשדשו (עוקב מדד S&P 500 הניב רק 2.70%). דווקא כאן, הניהול האקטיבי של פידליטי הוכיח את עצמו, כאשר פידליטי מסלול מניות הניב תשואה של 9.60%, ופידליטי מסלול כללי הניב 3.30%. הנתונים הללו ממחישים כיצד ניהול מקצועי בחו"ל יכול לייצר ערך עודף, גם כאשר המדדים הכלליים חלשים.
יתרונות השיתוף בין הראל ל-Fidelity International
מה שמייחד את שיתוף הפעולה בין הראל ל-Fidelity International בפוליסת החיסכון הוא הידע הגלובלי של בית ההשקעות Fidelity, שהוא תוצאה של עשרות שנות ניסיון בשוק ההשקעות הבינלאומי, בשילוב עם היציבות המקומית של הראל, שהיא אחת מחברות הביטוח הגדולות והמובילות בישראל.
- פיזור גלובלי – היכולת להשקיע בשווקים ברחבי העולם מאפשרת למשקיעים לפזר את הסיכון ולהשקיע בנכסים ונכסים נלווים במדינות ובשווקים שונים. דבר זה מקטין את החשיפה לסיכון מקומי ומפחית את הסיכוי להפסדים משמעותיים במצבים כלכליים משתנים.
- ניהול מקצועי ומנוסה – באמצעות פוליסת חיסכון הראל Fidelity International, המשקיעים יכולים להיות בטוחים שהכסף שלהם מנוהל על ידי צוות מומחים ברמה עולמית. צוות זה עובד במתודולוגיות חדשניות, תוך שילוב מחקר פיננסי וניתוחים מדויקים שמסייעים להם לנווט את השווקים בצורה חכמה.
- גמישות ויכולת התאמה אישית – החיסכון בפוליסה של הראל Fidelity International מעניק גמישות רבה. המשקיעים יכולים להתאים את תיק ההשקעות בהתאם לצרכים האישיים שלהם, בין אם מדובר בשינויים בשוק או במטרות כלכליות משתנות. כל לקוח יכול לבחור את מסלול ההשקעה המתאים לו ולבצע שינויים בצורה נוחה וללא תקלות.
🌍 מחפשים פיזור גלובלי נוסף בתיק?
בעוד שהראל חברה לענקית ההשקעות פידליטי, חברת הפניקס יצרה שיתופי פעולה אסטרטגיים עם ענקיות לא פחות גדולות – BlackRock ו-Apollo. רוצים להשוות בין סגנונות הניהול? היכנסו למדריך שלנו על פוליסת הפניקס אינווסט וגלו את ההבדלים >>
פוליסת חיסכון הראל פידליטי – אלטרנטיבה איכותית להשקעה
אם אתם מרגישים שהחיסכון בבנק לא מביא את התשואות הרצויות, הגיע הזמן להעלות את הרף ולבחור בהשקעה חכמה ומקצועית. פוליסת חיסכון הראל Fidelity International היא פתרון אידיאלי למשקיעים שמחפשים את השילוב המושלם בין יציבות והזדמנויות צמיחה בשווקים גלובליים.
כפי שציין לאופולד, מנכ"ל המרכז: בראש ובראשונה, השקעות עם הראל Fidelity מספקות גיוון נבון ומבוקר. בנוסף, הן שומרות על רמת סיכון המותאמת אישית. יתרה מכך, בזכות הכלים המתקדמים, כל משקיע יכול להרחיב את התיק שלו. לפיכך, כל אחד יכול להשיג את מטרותיו בהצלחה.
איך מתחילים להשקיע בפוליסת חיסכון הראל Fidelity International?
אם אתם מרגישים שהחיסכון בבנק לא מביא את התשואות הרצויות, ושהגיע הזמן לגוון את התיק שלכם מעבר לים, הגיע הזמן לבחור בהשקעה חכמה ומקצועית. הפוליסה המשותפת של הראל ופידליטי היא פתרון אידיאלי למשקיעים שמחפשים את השילוב המושלם בין יציבות והזדמנויות צמיחה בשווקים גלובליים.
כפי שציין שי לאופולד, מנכ"ל המרכז הישראלי לחיסכון: "בראש ובראשונה, השקעות עם הראל Fidelity מספקות גיוון נבון ומבוקר. בנוסף, הן שומרות על רמת סיכון המותאמת אישית. יתרה מכך, בזכות הכלים המתקדמים, כל משקיע יכול להרחיב את התיק שלו ולהשיג את מטרותיו בהצלחה."
שאלות ותשובות נפוצות על הראל פידליטי
בהחלט. שוק ההון הוא מחזורי. פיזור גלובלי לא נמדד בשנה אחת בלבד. המטרה של שילוב מסלולי חו"ל היא להגן על התיק מפני תנודתיות עתידית בשוק המקומי ולייצר צמיחה יציבה לאורך זמן.
כן. אחד היתרונות הגדולים של פוליסת החיסכון הוא היכולת לפזר את ההפקדה – לדוגמה, להשקיע חלק מהכסף במסלולים המקומיים של "הראל מגוון" וחלק במסלולי "הראל פידליטי", הכל תחת אותה פוליסה ובשליטה מלאה.
הצעד הראשון בדרך להשקעה חכמה הוא פשוט ונגיש. כל שעליכם לעשות הוא ליצור קשר עם צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון. אנחנו נבנה עבורכם תיק השקעות אישי, שמתואם בדיוק למטרות הפיננסיות שלכם ולרמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת. הצוות שלנו יסייע לכם לבחור את המסלול הנכון ולדאוג שההון שלכם ינוהל בסטנדרט העולמי הגבוה ביותר.
הצטרפו להצלחה
אם אתם מעוניינים להבטיח את עתידכם הפיננסי ולהשקיע בצורה חכמה ומקצועית – פוליסת חיסכון הראל Fidelity International היא הבחירה הנכונה. השאירו פרטים והצטרפו אלינו עוד היום, הצוות שלנו ממתין לעזור לכם למקסם את פוטנציאל ההשקעות שלכם.
מאמר זה מיועד למטרות מידע כללי בלבד ואין להתייחס אליו כייעוץ להשקעות. לפני קבלת החלטות השקעה, מומלץ להיוועץ עם יועץ פיננסי. "הראל מגוון השקעות" הוא שם מסחרי של פוליסת חיסכון במסגרת תכנית פרט-מסלול לחיים שבניהול הראל חברה לביטוח בע"מ (להלן: "הראל"). תנאי המוצר כפופים להוראות תכנית הביטוח.
שי לאופולד הוא מייסד ומנכ"ל 'המרכז הישראלי לחיסכון' וסוכנות 'אר אנד די סוכנות לביטוח פנסיוני (2014)' מקבוצת המרכז. שי נחשב לאוטוריטה בשוק ההון הישראלי, הודות ליכולת ייחודית המשלבת מומחיות עומק בניתוח תיקי ביטוח מורכבים יחד עם אסטרטגיה של ניהול השקעות מתקדם.
שי הוא בעל תואר B.A בכלכלה ומימון מהמכללה למינהל ומחזיק ברישיון פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר. בעברו החזיק ברישיון לניהול תיקי השקעות, אותו בחר להתלות מתוך החלטה אסטרטגית להתמקד בראייה רחבה ובליווי הוליסטי של לקוחותיו. צעד זה מאפשר לו להביא את התחכום ושיטות העבודה של מנהלי התיקים הגדולים אל תוך עולם הביטוח והפנסיה המשפחתי – שילוב נדיר המעניק ללקוחותיו יתרון תשואה משמעותי.
שי פעיל בשוק ההון מזה כ-20 שנה, ומוביל כיום את הטיפול בתיקי נכסים, פנסיה ופיננסים בהיקף כולל של כ-1.5 מיליארד ש"ח, תוך מתן מעטפת הגנה ביטוחית לאלפי משקי בית בישראל.
"עבורי, ניהול תיק הביטוח והנכסים של משפחה הוא שליחות וייעוד, לא רק עבודה", אומר שי. "היכולת לקחת את הידע המקצועי שצברתי בשוק ההון וליישם אותו על הביטחון הכלכלי של המשפחה הישראלית – היא זו שמייצרת עבור הלקוחות שלנו חופש כלכלי אמיתי".
