פתיחת שנה סוערת וחיובית בבורסה המקומית: קרנות ההשתלמות פותחות את 2026 ברגל ימין. אחרי שנת 2025 שהוגדרה כשנה מצוינת לחוסכים, חודש ינואר ממשיך את המומנטום עם תשואות מרשימות, כאשר הפעם – השוק הישראלי הוא הכוכב הראשי. טבלת התשואות בהמשך הכתבה.
המספרים של ינואר 2026: לפי נתוני מומחי ההשקעות שלנו, אלו התשואות הממוצעות הצפויות בחשבונות שלכם:
- המסלול הכללי: רשם תשואה ממוצעת של 2.3%. טווח התשואות צפוי לנוע בין 1.9% ל-2.9%.
- המסלול המנייתי: בלט במיוחד עם תשואה ממוצעת של 4.5% (בטווח של 3.5% עד 5.5%).
- מסלול S&P 500: דווקא המסלול הפופולרי רשם תשואה שלילית של כ-1.5%. הסיבה? ירידה בשער הדולר והתחזקות השקל, שגרעו כ-0.6% מהתשואה.
מה קרה החודש? המהפך הישראלי בניגוד למגמה שאפיינה תקופות קודמות, בינואר השוק הישראלי הציג ביצועים טובים משמעותית משאר השווקים המרכזיים בעולם. הקופות שהיו חשופות יותר לבורסה בתל אביב נהנו מעליות שערים חדות, בעוד משקיעי המט"ח ספגו ירידה בגלל פערי המטבע.
⚠️ משקיעים בקרן השתלמות במסלול S&P 500 ולא מרוצים? יכול להיות שאתם משלמים דמי ניהול יקרים על מסלול שכרגע לא מתאים לכם. לחצו לבדיקה מהירה: האם כדאי לעבור למסלול או קרן אחרת? >> לחץ כאן
טבלת צפי תשואות קרנות השתלמות לחודש ינואר 2026
| בית השקעות | מסלול | טוען… |
|---|
הבדיקה ללא עלות וללא התחייבות.
הקרן שלכם בתחתית הטבלה? אל תישארו עם תשואות נמוכות. השאירו פרטים או לחצו על כפתור ה- whatsapp וקבלו בדיקת הוזלת דמי ניהול ומעבר לקרנות המובילות של ינואר 2026 – ללא עלות וללא התחייבות.
השורה התחתונה: הכסף שלכם עובד או ישן? חודש ינואר 2026 בשוק קרנות ההשתלמות הוכיח שוב כמה השוק דינמי. מי שישב במסלול ה-S&P 500 ראה את הכסף מתכווץ ולא ממריא כמו השנים האחרונות, ומי שבחר במסלול הכללי (ובמיוחד בקרנות המובילות בטבלה) ובמסלול המניתי נהנה מתשואה מרשימה ונאה.
אל תחכו לדו"ח של חודש הבא כדי לגלות שהפסדתם עוד חודש. המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון כבר ניתחו את המגמות. השאירו פרטים עכשיו ונבדוק עבורכם:
- האם קרן ההשתלמות שלכם במסלול המנצח לשנת 2026?
- כמה דמי ניהול אפשר לחסוך לכם בקרן השתלמות (חיסכון של אלפי שקלים בשנה)?
- האם התיק שלכם מוגן מפני ירידות הדולר?
מוזמנים ליצור איתנו קשר עוד היום ומומחה מטעמו ישמח להכווין אתכם לקרן השתלמות הכי מתאימה לכם.
הנתונים בכתבה הינם בגדר תחזית והערכה בלבד, ועשויים להיות שונים מהנתונים הסופיים שיפורסמו ע"י משרד האוצר (גמל-נט). המידע אינו מהווה ייעוץ פנסיוני/השקעות או תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. אין לראות בנתוני חודש בודד או בתשואות העבר ערובה לתשואות עתידיות. הכותב הינו גוף משווק בעל זיקה ליצרנים הפיננסיים. ט.ל.ח.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מעדכן עבורכם את המידע הפיננסי העדכני והמדויק ביותר.