הנה הנתונים הראשוניים שכולם חיכו להם לחודש מאי: צפי תשואות קרנות ההשתלמות למאי 2026 ממשיך את המומנטום החיובי, עם עליות ממוצעות של כ-2.0% במסלולים הכלליים, וקפיצה של כ-3.3% במסלולים המנייתיים. בזמן ששוקי המניות בארץ ובעולם (ובעיקר הנאסד"ק) רשמו עליות שערים חזקות, השקל שוב התחזק וגבה "מס" כבד מהחוסכים במסלול ה-S&P 500 השקלי.
במרכז הישראלי לחיסכון אנחנו מביאים לכם את הניתוח המדויק ביותר ברשת, רגע לפני הפרסום הרשמי של "גמל נט", כדי שתדעו בדיוק כמה הכסף שלכם הרוויח החודש.
הדרמה של מאי: הפנסיה וההשתלמות עולות, המסלול העוקב מדשדש
חודש מאי סיפק נתוני צמיחה נאים לחוסכים שבחרו בפיזור סיכונים קלאסי, אך נתן מכה קלה בכנף למי ששם את כל כספו על מדד עוקב ארה"ב (ללא גידור):
- המסלול הכללי: צפוי לסיים את החודש בתשואה חיובית ממוצעת של כ-2.0% (מה שמעמיד את התשואה המצטברת מתחילת שנת 2026 על כ-6.4%).
- המסלול המנייתי: רושם תשואה חזקה של כ-3.3% בחודש אחד בלבד (ומתחילת השנה מזנק לכ-12.0%).
מסלול ה-S&P 500: שוב ה"קנס" של השקל
אם נסתכל רק על נתוני הבורסות בעולם, מדובר בחגיגה: הדאו ג'ונס עלה ב-2.8%, ה-S&P 500 טיפס ב-5.1% והנאסד"ק שוב הוכיח עוצמה עם זינוק של 8.4%. גם ביפן נרשמה השתוללות עם עלייה של 11.9% במדד הניקיי.
אז למה מסלול ה-S&P 500 בקרנות ההשתלמות צפוי לסיים את החודש בקושי ב-0.4% רווח?
התשובה היא שערי מטבע.
בחודש מאי רשם השקל התחזקות משמעותית של כ-4.7% מול סל המטבעות. התיסוף הזה "שתה" את רוב התשואה של המשקיעים בארה"ב (במונחים שקליים), וגרע כ-0.9% בממוצע מתשואת המסלולים הכלליים.
גם בבורסה המקומית בתל אביב נרשמה חגיגה קטנה, כאשר מדד ת"א 35 עלה ב-1.8% ות"א 90 זינק ב-5.0%, לצד עליות קלות באגרות החוב הקונצרניות והממשלתיות.
💡 לפני שצוללים למספרים: איך בוחרים קרן מנצחת?
טבלת תשואות חודשית היא רק תמונת מצב רגעית. כדי לבנות חיסכון עוצמתי באמת, אתם חייבים להכיר את חוקי המשחק. בדיוק לשם כך הכנו עבורכם את המדריך המקיף ביותר לקרנות השתלמות.
🔗לחצו כאן למדריך המקיף: איך לבחור קרן השתלמות מנצחת ב-2026?
במדריך תמצאו את כל מה שצריך לדעת על דמי ניהול, פיזור סיכונים נכון ובחירת מסלולים חכמה.
טבלת צפי תשואות קרנות השתלמות לחודש מאי 2026
| בית השקעות | מסלול | צפי מאי 2026 |
|---|
הקרן שלכם סוגרת את הטבלה מאי? חודשים ירוקים וחזקים הם בדיוק הזמן למדוד את מנהל ההשקעות שלכם מול המתחרים. האם הוא באמת הכה את השוק, או שסתם רכב על הגל? 🔗ראו את הנתונים המלאים שהובילו לניוד של מיליארדי שקלים במדריך המעשי להעברת קרן השתלמות.
מה מומלץ לכם לבדוק כעת?
כשהשוק עולה והדולר יורד, זה הזמן המושלם לעשות בדק בית:
- חשיפה למט"ח: האם המסלול שלכם חשוף ב-100% לדולר? אולי הגיע הזמן לפזר סיכונים?
- דיוק המסלול: האם התמהיל הנוכחי (כללי / מנייתי / עוקב מדד) עדיין תואם את פרופיל הסיכון שלכם?
- עלויות ניהול: האם גוף ההשקעות שלכם באמת מצדיק את דמי הניהול שהוא גובה, או שהוא נשרך מאחור?
רוצים להבין יותר לעמוד איך לבדוק את קרן ההשתלמות שלכם? 🔗הכנסו למדריך שלנו לבדיקת קרן השתלמות: הצ'ק-אפ שימקסם את החיסכון שלכם.
הצטרפו לקהילת הפיננסים שלנו בפייסבוק (15,000+ חברים)
רוצים לשאול שאלות ולקבל תשובות מקצועיות באמת? הצטרפו לקבוצת הפייסבוק המובילה שלנו. שם אנו דנים בכל יום בנושאי חופש כלכלי, חסכונות, ביטוחים ופנסיה.
- שאלו באנונימיות: קבלו מענה מקצועי על השאלות הכי רגישות שלכם בלי לחשוף פרטים.
- תשובות ממומחים: המומחים שלנו עוברים סינון קפדני ועונים לכם בגובה העיניים.
- עדכונים בזמן אמת: אנו מפרסמים את נתוני התשואות המדויקים ברגע שהם יוצאים.
- קהילה תומכת: גלו איך אלפי ישראלים אחרים מנהלים את הכסף שלהם נכון.
הצטרפו עכשיו לקבוצת הפייסבוק של המרכז הישראלי לחיסכון!
הנתונים בכתבה הינם בגדר תחזית והערכה בלבד, ועשויים להיות שונים מהנתונים הסופיים שיפורסמו ע"י משרד האוצר (גמל-נט). המידע אינו מהווה ייעוץ פנסיוני/השקעות או תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. אין לראות בנתוני חודש בודד או בתשואות העבר ערובה לתשואות עתידיות. הכותב הינו גוף משווק בעל זיקה ליצרנים הפיננסיים. ט.ל.ח.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מעדכן עבורכם את המידע הפיננסי העדכני והמדויק ביותר.