כאן שי לאופולד. אם הגעתם לכאן, אתם בוודאי רוצים לדעת איך פגישה שגרתית אחת במשרד שלנו הפכה לדמעות של אושר, לכרטיס טיסה למסע לפולין, ואיך לקוחה אחת הפכה למשפחה שמלווה אותנו כבר יותר מעשור.
הסיפור שאתם עומדים לקרוא הוא הסיפור של דלית חרמוני. אולי ראיתם אותה באחד מסרטוני ההמלצה שלנו, אבל הכל התחיל אי שם לפני 10 שנים, כשהיא נכנסה אליי למשרד.
"איך אני יכולה לחסוך בביטוחים?"
היא הגיעה אלינו מתוסכלת.
דלית ישבה מולי במשרד, נשפה אוויר בעייפות, ושאלה את השאלה שמעסיקה כמעט כל משפחה בישראל: "שי, איך אני יכולה לחסוך?"
המבט שלה שידר שהיא כבר לא ממש מאמינה שזה יקרה. כשאמרתי לה שנוכל לחסוך לה כמה מאות שקלים בכל חודש על הביטוחים שלה, היא העיפה מבט ספקני לכיווני. היא סיפרה שהיה לה סוכן. שהיא סמכה עליו. שהוא שלח לה טפסים ושהיא חתמה עליהם. כמו כולנו. לא?
כשהתחלתי לצלול פנימה ולעשות לה סדר בביטוחים, האמת המכוערת יצאה החוצה. היא שילמה המון על תיק ביטוחי שהוצג לה כ"סולידי", אבל אחרי כל הכסף שנשפך שם – היא לא הייתה באמת מכוסה.
היא נדהמה לשמוע את הדברים כשהפניתי את תשומת ליבה לכך. "אתה רוצה לומר לי שכל הסכום הזה שאני משלמת ואני עדיין לא מכוסה כמו שצריך?" שאלה אותי.
המבט המופתע על פניה הבהיר לי שהיא אינה מבינה בכלל מה רכשה. היו לה פוליסות כפולות, וגם את המושג "כפל ביטוח" היא לא ממש הבינה כשניסיתי להסביר. האמת שרובנו לא מודעים לכמה אנו משלמים, וגרוע מכך – על מה בדיוק אנו משלמים.
הדמעות שהפכו לכרטיס טיסה לפולין
כשהיא ישבה אצלי במשרד, דמעות זלגו מהעיניים שלה. היא סיפרה שהיא בכלל גרושה (אם חד-הורית). שיש לה שלושה ילדים. שהגדול אמור לצאת למסע לפולין, ושפשוט לא היה לה מושג מאיפה עוד לקצץ בהוצאות בשביל להשיג מספיק כסף לשלוח אותו למסע שהוא כל כך חולם עליו.
לאחר בדיקה מעמיקה ועבודת נמלים של הצוות, חזרנו אליה עם התוצאות. לא רק שסידרנו לה תיק ביטוח חכם ומדויק, אלא שהצלחנו לעזור ואף לחסוך לה לא מעט כסף בכל חודש.
היא הייתה מופתעת, הסתכלה עליי ואמרה:
"אתה מבין שבזכות הטיפול שלכם אני אוכל לשלוח את בני לטיול שהוא כל כך רצה ללכת אליו?"
וברגע אחד, הבכי הפך לצחוק גדול שהדהד במשרד!
ולחשוב, שהבדיקה כולה הייתה על חשבוננו. לחשוב שאנחנו טיפלנו בכל הניירת עבורה. למה? כי כאלה אנחנו… מאמינים שלכל אחד מגיע לשלם פחות.
10 שנים אחרי: משפחה לא עוזבים
הסיפור שלנו עם דלית לא הסתיים באותו צחוק במשרד. מאז עברו 10 שנים.
דלית היא לקוחה שלנו עד היום. ממש לאחרונה, כחלק מניהול התיק השוטף שאנחנו מעניקים ללקוחותינו, עשינו לה בצורה יזומה שירות של סדר בביטוחים. גילינו שביטוח החיים שלה עומד להתייקר עקב שינוי גיל.
לא חיכינו שהיא תתקשר. פעלנו מיד, ובאמת הוזלנו לה שוב את המחיר – עוד לפני שהוא התייקר לה.
דלית היא לקוחה כל כך טובה שלנו, שאנחנו שמחים ומאושרים לתת לה שירות ולדאוג לה לכל צרכיה מכל הלב.
תנו לדלית לספר לכם בעצמה על החוויה שלה איתנו:
מעוניינים שנעזור גם לכם לעשות בדיקת סדר בביטוחים?
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון, בעל ניסיון עשיר ומגוון בתחום עולם הביטוח והפיננסים, מעניק לכם הזדמנות לערוך בדיקה מקיפה עם מומחה – ללא עלות וללא התחייבות.
צוות המרכז מעניק יחס אישי וישיר לכל לקוח המעוניין לעשות סדר בביטוחים, לטפל בחסכונות ולהשקיע בצורה חכמה ונבונה (בדיוק כפי שעשינו עם דלית לאורך השנים).
לפרטים נוספים ולבדיקת חינם, אתם מוזמנים ליצור איתנו קשר. אנחנו מבטיחים שנעשה הכל כדי לעזור לכם להיות מבוטחים כמו שצריך, ולחסוך לכם כמה שיותר כסף שיישאר אצלכם במשפחה.
השאירו פרטים ונבדוק איך אנחנו יכולים לעזור גם לכם >>
הסיפור המובא במאמר זה הינו מקרה אמיתי של לקוחת המשרד המפורסם באישורה. נתוני החיסכון מובאים להמחשה בלבד ואין בהם כדי להבטיח חיסכון זהה בעבור לקוחות אחרים. כל תיק נבדק לגופו בהתאם לנתוניו האישיים של הלקוח, גילו ומצבו הרפואי. השירות ניתן בכפוף לבדיקת התאמה מוקדמת. המידע אינו מהווה ייעוץ ביטוחי, וכל פעולה של ביטול או שינוי כיסויים חייבת להיעשות רק לאחר קבלת ייעוץ שיווקי מבעל רישיון מוסמך. ט.ל.ח.
שי לאופולד הוא מייסד ומנכ"ל 'המרכז הישראלי לחיסכון' וסוכנות 'אר אנד די סוכנות לביטוח פנסיוני (2014)' מקבוצת המרכז. שי נחשב לאוטוריטה בשוק ההון הישראלי, הודות ליכולת ייחודית המשלבת מומחיות עומק בניתוח תיקי ביטוח מורכבים יחד עם אסטרטגיה של ניהול השקעות מתקדם.
שי הוא בעל תואר B.A בכלכלה ומימון מהמכללה למינהל ומחזיק ברישיון פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר. בעברו החזיק ברישיון לניהול תיקי השקעות, אותו בחר להתלות מתוך החלטה אסטרטגית להתמקד בראייה רחבה ובליווי הוליסטי של לקוחותיו. צעד זה מאפשר לו להביא את התחכום ושיטות העבודה של מנהלי התיקים הגדולים אל תוך עולם הביטוח והפנסיה המשפחתי – שילוב נדיר המעניק ללקוחותיו יתרון תשואה משמעותי.
שי פעיל בשוק ההון מזה כ-20 שנה, ומוביל כיום את הטיפול בתיקי נכסים, פנסיה ופיננסים בהיקף כולל של כ-1.5 מיליארד ש"ח, תוך מתן מעטפת הגנה ביטוחית לאלפי משקי בית בישראל.
"עבורי, ניהול תיק הביטוח והנכסים של משפחה הוא שליחות וייעוד, לא רק עבודה", אומר שי. "היכולת לקחת את הידע המקצועי שצברתי בשוק ההון וליישם אותו על הביטחון הכלכלי של המשפחה הישראלית – היא זו שמייצרת עבור הלקוחות שלנו חופש כלכלי אמיתי".
