אחרי חודש תנודתי במיוחד בשווקים, קרנות ההשתלמות צפויות לספק תשואה חיובית בחודש אפריל – בעיקר במסלול הכללי, אך גם במסלול המנייתי. מרבית הקרנות יניבו תשואה של 0.7%-0.5%, כאשר חלק קטן יבלט לחיוב או לשלילה – בהתאם לחשיפת הקרן לשוקי חו"ל. טבלת צפי תשואות מסלול כללי בהמשך הכתבה.
למרות ירידות חדות בוול סטריט – ה-S&P 500 ירד בכ-1% החודש ובסך הכל ירד כבר 6% מתחילת השנה, השוק המקומי הצליח להפתיע לטובה: מדד ת"א 35 עלה ב-4.2% באפריל, מה שסייע לקרנות עם חשיפה גבוהה יותר לשוק הישראלי. גם הדולר סיפק רוח נגדית – נחלש בכ-2% מול השקל – ובכך פגע במיוחד בקרנות עם רכיב חו"ל משמעותי. לכן, גופים עם פיזור גלובלי גבוה צפויים להציג תשואה נמוכה יותר החודש.
בשורה התחתונה: מי שהחזיק קרן מוטה יותר לישראל, נהנה מתשואה גבוהה יותר – למרות התנודתיות. במסלול הכללי, התשואה המצטברת מתחילת השנה עומדת על 1%-0.8%, ובמסלול המנייתי מדובר עדיין בתשואה שלילית של כ-0.6%-0.8%-.
לקראת מאי, המשקיעים ממשיכים לעקוב בדריכות אחר התנודתיות בשווקים הגלובליים, ובעיקר אחר מגמות הריבית בארה״ב והשפעתן על הדולר. לצד זאת, שוק ההון המקומי ממשיך להוכיח יציבות יחסית, ובמקרה של המשך התחזקות בתל אביב – קרנות ההשתלמות עם חשיפה מקומית עשויות להמשיך ולבלוט לחיוב גם בחודש הבא. כמו תמיד, מומלץ לעקוב אחרי ביצועי הקרן בפועל ולבחון את רמת החשיפה המנייתית והמט"חית בהתאם לפרופיל הסיכון האישי.
כתבות נוספות שאולי יעניינו אותך:
העברת קרן השתלמות- איך עוברים לקרן השתלמות הכי טובה בישראל
תוכנית חיסכון: איפה הכי נכון לחסוך ולהשקיע בשנת 2025?
טבלת צפי תשואות קרנות השתלמות כלליות לחודש אפריל 2025
צפי תשואות קרנות ההשתלמות במסלול כללי:
קרן השתלמות כללית אלטשולר שחם 0.77%
קרן השתלמות כללית מור 0.85%
קרן השתלמות כללית אנליסט 0.86%
קרן השתלמות כללית כלל 1.01%
קרן השתלמות כללית ילין לפידות 0.76%
קרן השתלמות כללית הפניקס 0.57%
קרן השתלמות כללית מיטב 0.71%
קרן השתלמות כללית הראל 0.81%
קרן השתלמות כללית מגדל 0.97%
קרן השתלמות כללית מנורה מבטחים 0.85%
שימו לב! מדובר בצפי תשואות בלבד לנתונים הסופיים יש לחכות לפרסום רשמי של משרד האוצר באתר הגמל נט.
קרן השתלמות בהתאמה אישית – מתחילים כאן
אנחנו לעיתים שומעים את השאלה הזו – "הירידות מפחידות אותי, האם כדאי למכור?" התשובה שלנו נשארת תמיד אותה תשובה. אם אתם משקיעים לטווח הארוך, ואין שינוי בצרכים ובמטרות שלכם, לא צריך לשנות את תיק ההשקעות כל עוד ההרכב שלו תואם את הסיכון שאתם מוכנים לקחת.
אם אתם צעירים, חוסכים לטווח ארוך, ואין לכם צורך במזומנים שנחסכים, ומראש החלטתם שאתם מוכנים לקחת סיכונים ומעוניינים לחשוף את תיקכם למניות, הירידות בשוק לא צריכות לשנות את ההרכב של תיק ההשקעות שלכם. בדיוק כמו שבזמן עליות לא צריך לשנות את התמהיל.
אבל אם אתם צריכים את הכסף בקרוב, אז ייתכן שלא הייתם צריכים להשקיע במניות מלכתחילה, ולכן גם במקרה של ירידות, זה הזמן לבחון את הרכב התיק ולוודא שהוא מתאים לצרכים ולסיכון שלכם.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מזמין אתכם לבצע מבדק פנסיוני מקיף, שיבחן את קרנות ההשתלמות המובילות וימצא את הקרן המתאימה ביותר לצרכים הפיננסיים שלכם. במהלך המבדק נבדוק את דמי הניהול ונתאים את מסלול ההשקעות לאסטרטגיית החיסכון שלכם, כך שתוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה. אל תפספסו את ההזדמנות לשפר את החיסכון הפנסיוני שלכם בצורה משמעותית. השאירו את פרטיכם ותקבלו פתרונות מותאמים אישית.