יוני חזק במיוחד בשוק ההון: קרנות ההשתלמות רשמו תשואה ממוצעת של 3.2%
טבלת צפי תשואות קרן השתלמות מסלול כללי בהמשך הכתבה >>
החודש שחתם את המחצית הראשונה של שנת 2025 הסתיים באופטימיות בשווקים הפיננסיים, וקרנות ההשתלמות נהנו מתשואה חודשית ממוצעת של כ־3.2%. מדובר בחודש חיובי במיוחד, אשר סייע לתעשיית הגמל וההשתלמות לרשום תשואה מצטברת של כ־6.8% מתחילת השנה – וזאת על אף הצל הכבד שמטילה המלחמה המתמשכת עם איראן ורצועת עזה.
מנועי הצמיחה: מניות בארץ ובעולם
עיקר העלייה בתשואות נבע מהמשך המגמה החיובית בשוקי המניות, הן בישראל והן בעולם.
בבורסת תל אביב, נרשמו עליות שערים חדות:
- מדד ת"א 35 זינק ב־23.5% מתחילת השנה
- מדד ת"א 125 עלה ב־24.5%
- מדד ת"א 90 הציג תשואה של 25.5%
- מדד יתר 60 רשם תשואה של 16.9%
גם מעבר לים נרשמה מגמה חיובית: מדדי הדאו ג'ונס, S&P 500 והנאסד"ק רשמו עליות של 3.6% ו־5.5% (השניים האחרונים) ביוני בלבד.
מה בלם את התשואות?
לצד העליות, נרשמה חולשה בשוק המט"ח, בעיקר מול הדולר, שפגעה חלקית בתשואה הכוללת. גם באפיקי האג"ח – הקונצרני והממשלתי – נרשמו עליות קלות בלבד.
בשורה למשקיעים
התשואות החזקות של יוני מחזקות את מעמדן של קרנות ההשתלמות כאפיק חיסכון אטרקטיבי, במיוחד על רקע הפטור ממס רווח הון. המרכז הישראלי לחיסכון ממליץ למי שמחזיק קרן השתלמות לבדוק את המסלול ההשקעה שלו, את רמת הסיכון המתאימה לו, ולוודא שהוא ממקסם את פוטנציאל הרווח לאורך זמן – במיוחד בתקופות תנודתיות כמו זו.
כתבות נוספות שאולי יעניינו אותך:
העברת קרן השתלמות – איך עוברים לקרן השתלמות הכי טובה בישראל
תוכנית חיסכון: איפה הכי נכון לחסוך ולהשקיע בשנת 2025?
טבלת צפי תשואות קרנות השתלמות כלליות לחודש יוני 2025
צפי תשואות קרנות ההשתלמות במסלול כללי:
קרן השתלמות כללית אלטשולר שחם 3.3%
קרן השתלמות כללית מור 3.19%
קרן השתלמות כללית אנליסט 3%
קרן השתלמות כללית כלל 2.45%
קרן השתלמות כללית ילין לפידות 2.54%
קרן השתלמות כללית הפניקס 2.95%
קרן השתלמות כללית מיטב 3.51%
קרן השתלמות כללית הראל 2.9%
קרן השתלמות כללית מגדל 3.1%
קרן השתלמות כללית מנורה מבטחים 3%
שימו לב! מדובר בצפי תשואות בלבד לנתונים הסופיים יש לחכות לפרסום רשמי של משרד האוצר באתר הגמל נט.
קרן השתלמות בהתאמה אישית – מתחילים כאן
אנחנו לעיתים שומעים את השאלה הזו – "השוק עולה- כדאי לעבור למסלול עוקב מדד ישראל?" התשובה שלנו נשארת תמיד אותה תשובה. אם אתם משקיעים לטווח הארוך, ואין שינוי בצרכים ובמטרות שלכם, לא צריך לשנות את תיק ההשקעות כל עוד ההרכב שלו תואם את הסיכון שאתם מוכנים לקחת.
אם אתם צעירים, חוסכים לטווח ארוך, ואין לכם צורך במזומנים שנחסכים, ומראש החלטתם שאתם מוכנים לקחת סיכונים ומעוניינים לחשוף את תיקכם למניות, הירידות או העליות בשוק לא צריכות לשנות את ההרכב של תיק ההשקעות שלכם. בדיוק כמו שבזמן עליות לא צריך לשנות את התמהיל.
אבל אם אתם צריכים את הכסף בקרוב, אז ייתכן שלא הייתם צריכים להשקיע במניות מלכתחילה, ולכן גם במקרה של ירידות, זה הזמן לבחון את הרכב התיק ולוודא שהוא מתאים לצרכים ולסיכון שלכם.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מזמין אתכם לבצע מבדק פנסיוני מקיף, שיבחן את קרנות ההשתלמות המובילות וימצא את הקרן המתאימה ביותר לצרכים הפיננסיים שלכם. במהלך המבדק נבדוק את דמי הניהול ונתאים את מסלול ההשקעות לאסטרטגיית החיסכון שלכם, כך שתוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה. אל תפספסו את ההזדמנות לשפר את החיסכון הפנסיוני שלכם בצורה משמעותית. השאירו את פרטיכם ותקבלו פתרונות מותאמים אישית.