חודש מאי נועל את התקופה השלילית עם תשואות חזקות במיוחד. המסלולים המנייתיים מזנקים, והחוסכים חוזרים לאיזור חיובי מתחילת השנה.
חודש מאי 2025 מתאפיין בזינוק חד בתשואות קרנות ההשתלמות וקופות הגמל, בעיקר במסלולים המנייתיים. המסלול המנייתי צפוי לרשום תשואה חודשית ממוצעת של כ-5.5%, כשחלק מהגופים צפויים אף לעבור את רף ה-6%. בכך, חודש מאי לבדו הצליח להעביר את תשואת השנה מתחום שלילי לחיובי, עם תשואה מצטברת של כ-5%- 5.5% מתחילת השנה. במסלול הכללי – בו מצוי רוב הציבור – נרשמה תשואה ממוצעת של כ-2.2% לחודש, ו-3.3% מתחילת השנה.
הפער בין גופים עם חשיפה גבוהה לשוק המקומי לעומת אלו שמוטים לשוקי חו"ל ניכר במיוחד: הבורסה בת"א רשמה עלייה חדה של כ-7%, בעוד בארה"ב הנאסד"ק זינק בכמעט 10% וה-S&P ב-6.3%, אך הירידה החדה בשער הדולר (כ-3.4%) קיזזה חלק ניכר מהתשואה המנייתית של השקעות מעבר לים. כך, גופים שמרבית הרכיב המנייתי שלהם מושקע בישראל צפויים להציג תוצאות טובות יותר, בעיקר בענף הביטוח.
כתבות נוספות שאולי יעניינו אותך:
העברת קרן השתלמות- איך עוברים לקרן השתלמות הכי טובה בישראל
תוכנית חיסכון: איפה הכי נכון לחסוך ולהשקיע בשנת 2025?
טבלת צפי תשואות קרנות השתלמות כלליות לחודש אפריל 2025
צפי תשואות קרנות ההשתלמות במסלול כללי:
קרן השתלמות כללית אלטשולר שחם 2.9%
קרן השתלמות כללית מור 2.47%
קרן השתלמות כללית אנליסט 2.13%
קרן השתלמות כללית כלל 2.45%
קרן השתלמות כללית ילין לפידות 2.11%
קרן השתלמות כללית הפניקס 2.03%
קרן השתלמות כללית מיטב 2.2%
קרן השתלמות כללית הראל 2.17%
קרן השתלמות כללית מגדל 2.09%
קרן השתלמות כללית מנורה מבטחים 2.37%
שימו לב! מדובר בצפי תשואות בלבד לנתונים הסופיים יש לחכות לפרסום רשמי של משרד האוצר באתר הגמל נט.
קרן השתלמות בהתאמה אישית – מתחילים כאן
אנחנו לעיתים שומעים את השאלה הזו – "השוק עולה- כדאי לעבור למסלול עוקב מדד ישראל?" התשובה שלנו נשארת תמיד אותה תשובה. אם אתם משקיעים לטווח הארוך, ואין שינוי בצרכים ובמטרות שלכם, לא צריך לשנות את תיק ההשקעות כל עוד ההרכב שלו תואם את הסיכון שאתם מוכנים לקחת.
אם אתם צעירים, חוסכים לטווח ארוך, ואין לכם צורך במזומנים שנחסכים, ומראש החלטתם שאתם מוכנים לקחת סיכונים ומעוניינים לחשוף את תיקכם למניות, הירידות או העליות בשוק לא צריכות לשנות את ההרכב של תיק ההשקעות שלכם. בדיוק כמו שבזמן עליות לא צריך לשנות את התמהיל.
אבל אם אתם צריכים את הכסף בקרוב, אז ייתכן שלא הייתם צריכים להשקיע במניות מלכתחילה, ולכן גם במקרה של ירידות, זה הזמן לבחון את הרכב התיק ולוודא שהוא מתאים לצרכים ולסיכון שלכם.
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מזמין אתכם לבצע מבדק פנסיוני מקיף, שיבחן את קרנות ההשתלמות המובילות וימצא את הקרן המתאימה ביותר לצרכים הפיננסיים שלכם. במהלך המבדק נבדוק את דמי הניהול ונתאים את מסלול ההשקעות לאסטרטגיית החיסכון שלכם, כך שתוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה. אל תפספסו את ההזדמנות לשפר את החיסכון הפנסיוני שלכם בצורה משמעותית. השאירו את פרטיכם ותקבלו פתרונות מותאמים אישית.