במהלך חודש דצמבר 2024, הציגו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות תשואה נומינלית ממוצעת של 0.8%, כך לפי הערכות של צוות המומחים שלנו. טווח התשואות של כלל הקופות נע בין 0.4% ל-1%, מה שמצביע על יציבות יחסית בשוק ההשקעות המקומי בחודש החולף. עם זאת, חשוב לציין כי בעוד שהשוק המקומי הציג תמונה חיובית, השוק העולמי, ובמיוחד מדד ה-S&P 500, חווה ירידה של 2.5%- במהלך דצמבר 2024. טבלת צפי תשואות קרן השתלמות במסלול כללי בהמשך הכתבה .
בחודש דצמבר 2024, השוק המקומי הציג ביצועים מרשימים. מדדי המניות בתל אביב עלו באופן משמעותי: מדד תל אביב 35 זינק ב-5.9%, מדד תל אביב 90 עלה ב-5.1%, ומדד תל אביב 125 טיפס ב-5.8%. גם מדד יתר 60, הכולל את המניות הקטנות, עלה ב-6.2%. עליות אלו מעידות על ביצועים חיוביים בשוק המקומי.
בשווקים העולמיים הייתה מגמה מעורבת. בארה"ב, מדדי הדאו וה-S&P 500 ירדו ב-5.3% ו-2.5% בהתאמה, בעוד שמדד הנאסד"ק עלה ב-0.5%. באירופה השווקים הציגו עליות: מדד DAX הגרמני עלה ב-2.5%, ומדד CAC הצרפתי עלה ב-2.0%. ביפן, מדד הניקיי טיפס ב-4.0%, בעוד שבשווקים המתפתחים נרשמה ירידה קלה של 0.3%.
בשווקים המקומיים של אגרות החוב, נרשמו עליות חיוביות, עם עליות של 1% עד 1.1% במדדי האג"ח הקונצרניות, ועלייה של 0.6% במדדי האג"ח הממשלתיות.
למשקיעים בקופות גמל וקרנות השתלמות, המומחים ממליצים להתמקד בטווח הארוך ולהתמיד בתהליך החיסכון, גם אם ישנן תנודות בשוק בטווח הקצר. השוק המקומי מציע יציבות יחסית בהשוואה לשווקים אחרים, כך שאין מקום לגלול מהתנודות הזמניות.
כתבות נוספות שאולי יעניינו אותך:
העברת קרן השתלמות- איך עוברים לקרן השתלמות הכי טובה בישראל
תוכנית חיסכון: איפה הכי נכון לחסוך ולהשקיע בשנת 2025?
מדריך לקופת גמל להשקעה מחקת S&P 500: הדרך הקלה להשקיע בשוק המניות האמריקאי
טבלת צפי תשואות קרנות השתלמות כלליות לחודש דצמבר 2024
צפי תשואות קרנות ההשתלמות במסלול כללי:
- קרן השתלמות כללית אלטשולר שחם 0.1%
- קרן השתלמות כללית מור 0.85%
- קרן השתלמות כללית אנליסט 0.6%
- קרן השתלמות כללית כלל 0.6%
- קרן השתלמות כללית ילין לפידות 0.1%
- קרן השתלמות כללית הפניקס 0.85%
- קרן השתלמות כללית מיטב 1.05%
- קרן השתלמות כללית הראל 0.45%
- קרן השתלמות כללית מגדל 0.4%
- קרן השתלמות כללית מנורה מבטחים 0.9%
שימו לב! מדובר בצפי תשואות בלבד לנתונים הסופיים יש לחכות לפרסום רשמי של משרד האוצר באתר הגמל נט.
קרן השתלמות בהתאמה אישית – מתחילים כאן
צוות המומחים של המרכז הישראלי לחיסכון מזמין אתכם לבצע מבדק פנסיוני מקיף, שיבחן את קרנות ההשתלמות המובילות וימצא את הקרן המתאימה ביותר לצרכים הפיננסיים שלכם. במהלך המבדק נבדוק את דמי הניהול ונתאים את מסלול ההשקעות לאסטרטגיית החיסכון שלכם, כך שתוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה. אל תפספסו את ההזדמנות לשפר את החיסכון הפנסיוני שלכם בצורה משמעותית. השאירו את פרטיכם ותקבלו פתרונות מותאמים אישית.
אהבתם את העדכון? לחצו על כפתור הפעמון בצד ימין למטה ותקבלו עדכונים חמים ישירות אליכם!